鑫报/大西北网讯  （记者 王志俭）11月27日上午，省政府新闻办举行全省“断卡”行动新闻发布会，省公安厅副厅长、省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议召集人王立朝，省公安厅刑侦局局长、省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室主任亢卫忠，中国人民银行兰州中心支行支付结算处处长李艳华和省通信管理局网络安全管理处处长陶冬梅共同介绍我省开展“断卡”行动的有关情况，并回答大家关心的问题。

　　

　　省公安厅副厅长、省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议召集人王立朝介绍说，近年来，电信网络诈骗多发频发，严重危害人民群众财产安全，已成为社会公害。党中央、国务院高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作。习近平总书记多次作出重要批示指示。省委省政府高度重视，林铎书记、唐仁健省长作了全面部署安排。

　　

　　手机卡、银行卡是电信网络诈骗犯罪的必需工具，是犯罪分子传递诈骗信息、攫取非法利益的主要媒介。非法开办使用“两卡”是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，开展“断卡”行动是聚焦犯罪源头、打击“毒蛇”七寸，正本清源、釜底抽薪，严打电诈犯罪的“致命一招”。

　　

　　10月10日，按照国务院部际联席会议统一部署，我省立即启动打击、整治、治理、惩戒“两卡”违法犯罪“断卡”行动，瞄准出租、出售、出借金融通信账户“三类”情形，剑指开卡、带卡、收卡、贩卡、运送“五类”团伙，不设阶段目标、不设具体期限，直至“两卡”泛滥局面得到彻底改观、直至被大量用于犯罪的被动形势得到彻底扭转。

　　

　　这次行动意义特别重大，既是深入贯彻习近平法治思想，落实中央全面依法治国会议部署，贯彻党的十九届五中全会和平安建设会议精神，推进更高水平“平安甘肃”的具体体现；更是坚持以人民为中心的发展思想，回应新时期人民群众对美好生活新期待的务实举措。行动以来，在国务院联席会议和省委省政府的坚强领导下，全省各地、各部门密切协同、多措并举，掀起了强大攻势，我们精准打击，行动以来，抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人1427名，打掉黑灰产业团伙71个，捣毁窝点54处，破获案件230起，查获涉案银行卡2064张、手机卡4451张、营业执照1.3万余本。我们精密防范，梳理电信高危办卡人员3.4万余名，关停涉案电话号码15万余个，封堵涉诈域名5.4万余个，拦截涉诈来电1.2亿余次，销毁隐患卡30余万张，全省涉案电话卡数量由行动前的每天100余张，下降至目前每天的不足10张。我们精细管控，按照“谁开卡、谁负责”“谁的客户谁负责”的原则，加强对商业银行、支付机构的监督管理，累计排查涉案账户、高风险商户、可疑对公账户等5000余户，业务惩戒11个银行网点，追责问责银行工作人员445名，信用惩戒违规开办卡人员345名。我们精致宣传，不断创新宣传形式、丰富宣传载体、拓宽宣传渠道，省市县三级联动，统筹网上网下资源，积极开展“面对面”“键对键”宣传，通报战果、公布案例，揭露犯罪分子的恶劣行径及最新作案手法，曝光违规失信个人411名，发布预警提示过亿条，覆盖全省人口，组织开展50余场次大型宣传活动，反响热烈，效果良好。

　　

　　伴随“断卡”行动的强势推进、节节突破，打击治理电诈犯罪在经历“边打边发、屡打不绝”的探索阵痛之后，迎来发案遏制的重要拐点，全省电诈发案较行动前环比下降6.6%，其中电话贷款、冒充政府机关、冒充企业领导等诈骗分别下降15.9%、20.5%、26.9%，冒充军警购物类诈骗连续45天未发案，“断卡”行动取得显著成效。实践证明，只有金融系统、通信行业严格“两卡”开办管理，只有广大人民群众自觉做到实名实人使用，只有持续保持对“两卡”犯罪的高压严打，才能从源头上有效遏制电诈高发，逐步根治杜绝电诈犯罪。

　　

　　我们深知，打击治理电信网络新型违法犯罪，离不开社会各界的帮助、离不开人民群众的支持，也需要记者朋友继续大力宣传。

　　

　　平安社会人人建设、平安成果人人共享。我们衷心希望：社会各界积极响应、广泛参与，全面发动身边的力量、发挥每个人的作用，广泛传递“断卡”行动部署、传播专项行动声音，检举揭发犯罪，积极营造“断卡”强大声势，全民协力、上下一心，打一场“严打两卡犯罪、严打电诈犯罪”的整体战，让犯罪分子陷入人民战争的汪洋大海。

　　

　　我们真心提示：光荣属于劳动者，幸福属于劳动者。要坚定正确的“致富观”，切莫贪图蝇头小利、试图不劳而获，打起名下“两卡”歪主意，成为电诈犯罪“工具人”、沦为电诈分子“同案犯”；要时刻绷紧“安全弦”，“两卡”团伙最精于制造诱饵、处处设套，街头扫码换礼品、实名注册领鸡蛋、朋友邀请“砍一刀”，看似得到了小实惠，实则很可能泄露曝光了身份信息大隐私；要保持足够“警惕心”，电诈分子最善于改头换面、巧言令色，你以为的退货退款送便宜，哄你汇钱是目的；你以为的暴利理财高收益，资金投入无声息；你以为的网络畅聊遇知己，“杀猪”骗局等着你。广大人民群众一定要擦亮眼睛、保持警惕，陌生来电谨慎接听、陌生链接谨慎登录、转账要求再三核实，遇到电信诈骗，第一时间拨打96110报警。

　　

　　“两卡”包括微信、QQ等个人虚拟通信账户，支付宝、易支付等网络金融账户以及对公账户，只能实名开办、自身使用。对出租、出售、出借电话卡的，将只保留一张电话卡，五年内不得办理新卡；对出租、出售、出借和购买银行账户的，五年内不得新开账户、暂停非柜面业务、暂停支付账户所有业务，同时纳入个人征信管理。“两卡”被他人用于违法犯罪的，本人将涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”，承担相应刑事责任。

　　

　　我们庄严承诺：将持续加大对电诈犯罪的高压严打态势，深挖一批幕后主谋、打掉一批“两卡”团伙、惩戒一批失信用户，整顿一批内外勾连的营业网点，坚决清理整治“两卡”泛滥乱象，坚决守卫人民群众的“钱袋子”。

　　

　　我们严肃正告：收集泄露公民个人信息、倒买倒卖“两卡”，于情不许、于理不合、于法不容，违法犯罪分子要悬崖勒马、立即收手，主动停止犯罪，争取宽大处理。倘若冥顽不化、执迷不悟，继续为虎作伥、与人民为敌，无论你隐藏有多深、自认为手段有多高明，我们有决心、有信心、有技术、有手段、有能力，挖掘出来、依法严惩！

　　

　　记者问答

　　

　　新华社记者现场提问

　　

　　“断卡”行动中，我省通信领域采取了哪些措施？下一步有什么打算？

　　

　　省通信管理局网络安全管理处处长陶冬梅：

　　

　　根据全省“断卡”行动安排部署，结合我省信息通信行业实际，通信领域“断卡”行动采取了五项措施：一是强化高风险电话卡线索筛查。对于一年内多次注销开办卡等明显异常的线索，以及通过线上渠道办理后将电话卡邮寄至外省，特别是涉诈高发地的相关信息，提交公安机关进行追踪排查。二是严格治理电话卡开办渠道。加强受理工号管理，降低业务受理人员流动造成的风险。全面停止为外地身份证用户提供号卡办理邮寄服务。外地身份证办理新入网业务须到营业厅进行现场实人认证，且外地身份证一个月内仅允许办理1张号卡。三是强化物联网卡安全管理。按照物联网卡安全管理相关办法，强化物联网卡在销售、使用等关键环节的安全要求。四是强化技术手段。进一步优化升级诈骗电话防范拦截系统功能，升级拦截策略，提升防范能力。五是实施信用惩戒。对于在此次“断卡”行动中公安机关认定的出租、出借、出售手机卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，实施每家基础电信企业5年内只保留1张电话卡的惩戒措施。同时，根据甘肃省公安厅、甘肃省通信管理局印发的《甘肃省防范治理电信网络新型违法犯罪不良信用电话用户管理意见（试行）》，停止失信人员在3年内办理手机、固定电话、宽带等新入网业务。对不符合实名制要求办理入网或存在违规行为办理电话卡，且办理的电话卡被用于电信网络诈骗犯罪的代理网点，取消销售、代理等业务办理资格，并将该机构或负责人纳入失信名单进行管理，各基础电信企业不得与纳入失信名单的机构或个人开展业务合作。

　　

　　下一步打算：一是狠抓工作落实，确保“断卡”行动取得实效。通过人防加技防相结合的方式，充分发挥考核、检查、问责、处罚等管理手段，统筹资源手段，细化工作措施，紧盯工作落实，确保取得实效。二是加强协同联动，形成治理合力。加强与公安机关协同联动，完善沟通协作机制，实现相关信息共享，充分发挥公安机关侦破处置力量和通信行业技术支撑优势，深入开展防范打击电信网络诈骗犯罪工作。三是加强宣传教育。加强对新开卡人员的普法宣传，告知其出租、出售电话卡属于违法行为。同时充分利用线上线下渠道，扩大宣传覆盖面，进一步强化社会监督，建立完善举报奖励制度，鼓励广大群众参与到防范治理工作中来，在全社会营造浓厚的社会氛围，形成群防群治的新局面。

　　

　　甘肃法制报记者现场提问

　　

　　刚才公安机关说到对于银行卡涉嫌电信网络诈骗人员的惩戒措施，能从具体的角度讲讲吗？

　　

　　中国人民银行兰州中心支行支付结算处处长李艳华：

　　

　　(一)人行兰州中心支行打击治理电诈工作措施及成效

　　

　　人民银行兰州中心支行全面贯彻落实甘肃省“断卡”行动推进会议精神，坚持源头治理、系统治理，全力组织银行和支付机构，将打击治理工作和账户风险防控深度结合，多措并举，主动担当作为，加大对这次涉“两卡”犯罪人员惩戒措施，对买卖账户相关单位和个人形成震慑，全省打击整治非法开办贩卖银行卡工作取得了良好成效。11月25日前，对涉及出租、出借、出售银行账户的138个涉案账户主体持有的1134个涉案账户及关联的个人银行账户暂停非柜面交易。

　　

　　一是加强组织推动，建立健全联防联控工作机制。会同甘肃银保监局，成立“甘肃省金融机构‘断卡’行动领导小组”，配合公安机关破获案件1155起，止付冻结资金5.44亿元，有力打击了电信网络新型诈骗违法犯罪行为。

　　

　　二是夯实管控基础，建立健全风险防控长效机制。组织开展“企业银行账户大清查”行动，清理无效企业银行账户4万多户。建立甘肃省企业银行账户自律机制，压实企业银行账户主体责任链，按照“谁开户谁负责”的原则，加强对异常开户行为的审核。开发建成“陇银e通”甘肃省企业银行结算账户监测系统，覆盖全省5600个银行机构网点和62万家企业账户信息，实现了账户业务事前、事中、事后闭环管理。

　　

　　三是坚持问题导向，全面开展账户风险排查。组织对存量账户进行风险排查，对各银行和支付机构涉赌涉诈风险自查情况开展现场核查，发现存在风险的单位银行结算账户952户，个人银行结算账户539户。

　　

　　四是保持严管态势，严格落实责任追究机制。对人民银行总行和省公安厅通报的22个批次涉赌涉诈银行账户，启动“一案双查”。对15家银行机构开展倒查，问责追究445名工作人员，对部分银行机构网点实施了暂停新开立账户业务1-3个月的监管措施。

　　

　　五是开展集中宣传活动，营造良好的社会氛围。组织全省人民银行、各银行和支付机构，开展线上线下立体宣传活动，普及防范电信网络诈骗知识，加强金融风险预警提示。联合省公安厅举办2020陇银杯“我是反诈达人”抖音挑战赛，推送宣传视频约1000部、播放量突破1亿次。组织“与民同心、反诈同行”为主题的“五进”宣传活动，引导社会公众增强金融安全和防骗防诈意识。

　　

　　（二）人民银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作相关政策介绍

　　

　　“非法买卖银行账户的相关单位和个人，5年内不得新开账户”，这是人民银行对涉案的两卡开办人员实施的一条惩戒措施。银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

　　

　　同时，相关单位和个人还要被纳入到“金融基础信用信息数据库”进行惩戒。这些惩戒措施中，还包括了不得使用手机银行、网上银行、POS刷卡，同时也关联到了微信支付和支付宝的支付。

　　

　　除了对涉案开办“两卡”人员全面实施惩戒措施，人民银行也将组织人员对银行机构内部履职情况开展倒查，对开办大量涉案个人银行卡、对公账户的营业网点严肃问责。

　　

　　香港商报记者现场提问

　　

　　“断卡”行动中，我省公安机关采取了哪些措施？作为老百姓，在生活中中应该注意些什么？

　　

　　省公安厅刑侦局局长、省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室主任亢卫忠：

　　

　　黑灰产业是电信网络诈骗高发的幕后推手和源头，其中“两卡”犯罪更是犯罪链条中的重要部分，开展“断卡”行动能够从根本上阻断诈骗信息传递和涉案资金转移的渠道，是破解这一难题的最有效、最直接途径。全省公安机关按照部、省两级联席会议的具体部署要求，全面推进“断卡”行动。

　　

　　一是坚持以打开路。各级公安机关积极研判，以打为主、以打开路，深挖幕后黑手，全面打击本地涉“两卡”犯罪开卡、带队、收卡、贩卡团伙；全面打击长期从事“两卡”收购贩卖人员、与诈骗团伙直接勾连人员和利用职务便利从事“两卡”犯罪的行业内部人员，全量捣毁本地黑灰产窝点，全力斩断犯罪链条。

　　

　　二是从严从重处罚。针对涉“两卡”犯罪人员，公安机关形成了一套刑事、行政、民事、惩戒的处罚机制。对构成犯罪的，按照妨害信用卡管理罪，伪造、变造、买卖国家公文、证件、印章罪，帮助信息网络犯罪活动等罪名顶格处理；对不构成刑事处罚的，依法进行行政、民事处罚；对尚不够处罚的单位及人员，依法实施信用惩戒。

　　

　　三是坚定根治决心。本次“断卡”行动不设时限，直至我省“两卡”涉案线索清零，开办、贩卖、邮寄等黑灰产业链条被全量斩断，“两卡”被大量用于犯罪的被动局面彻底扭转。我省公安机关将一如既往的保持对此类犯罪的高压严打态度，坚持打防并举、综合施策，全力遏制电信网络诈骗案件的高发多发态势。

　　

　　普通群众要在生活中注意，切勿将个人身份证出借，切勿将银行卡、手机卡出借、出租、出售给他人使用，切勿因小失大而受到法律的惩罚。